假如將企業(yè)比喻成人體,那現(xiàn)金流就是血液。一旦現(xiàn)金流斷裂,企業(yè)就會(huì)“失血”,情況嚴(yán)重可造成“死亡”。所以現(xiàn)金流對(duì)企業(yè)的重要性不言而喻，今天廣州正穗注冊(cè)公司的小編就來為大家介紹一下中小企業(yè)現(xiàn)金流管理方式有哪些

(一)編制現(xiàn)金預(yù)算,加強(qiáng)資金調(diào)控
  現(xiàn)金預(yù)算是現(xiàn)金流量管理的主要內(nèi)容,中小企業(yè)資金籌集能力弱,更應(yīng)做好現(xiàn)金預(yù)算.通過現(xiàn)金預(yù)算,掌握現(xiàn)金流入、流出情況,及時(shí)補(bǔ)足余額,根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況建立資金的儲(chǔ)備制度,按一定的銷售收入提取一定比例的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金,供企業(yè)在出現(xiàn)現(xiàn)金流斷裂危機(jī)時(shí)利用.

(二)加強(qiáng)投資方案評(píng)價(jià),積極防范投資風(fēng)險(xiǎn)
  企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身實(shí)力,避免盲目多元化以分散財(cái)務(wù),削減不必要的分支,走專業(yè)化的核心競爭力道路.對(duì)投資方案的評(píng)價(jià)主要采用貼現(xiàn)現(xiàn)金流量指標(biāo),用現(xiàn)金流量方法來選擇投資方案更合理、準(zhǔn)確,把資金投入到主業(yè)的發(fā)展,提高主業(yè)的造血功能,增加現(xiàn)金的流人量,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn).平衡國內(nèi)外市場的開發(fā),拓寬銷售網(wǎng)絡(luò)路線,防范風(fēng)險(xiǎn).

(三)采取融資渠道多元化,確?，F(xiàn)金流充盈
  企業(yè)提高信用等級(jí),加強(qiáng)與銀行的溝通與協(xié)作,以獲得銀行的貸款資助.增強(qiáng)企業(yè)自身的實(shí)力,獲得發(fā)行債券或者股票融資的機(jī)會(huì).及時(shí)利用國家的政策空隙進(jìn)行融資,如央行今年發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具管理辦法》,并沒有對(duì)短期融資債券發(fā)行企業(yè)在政策準(zhǔn)人設(shè)立"門檻",這為中小企業(yè)進(jìn)人銀行間債券市場提供了機(jī)會(huì).多元化籌資,確?，F(xiàn)金流充足,提高現(xiàn)金流的風(fēng)險(xiǎn)防范能力.

(四)抓住政府政策扶持機(jī)會(huì),提高創(chuàng)造現(xiàn)金流的能力
  中國財(cái)政部針對(duì)中小企業(yè)現(xiàn)金流的不暢等問題,準(zhǔn)備加大并引導(dǎo)地方財(cái)政增加對(duì)中小企業(yè)發(fā)展的資金支持,在信用擔(dān)保、貸款貼息、政府采購等方面予以政策傾斜,并停 收個(gè)體工商管理和集貿(mào)市場管理費(fèi)用,減輕中小企業(yè)的負(fù)擔(dān).且于087年9月11日表示,中央財(cái)政部明確了六大政策,安排了中小企業(yè)專項(xiàng)資金35.1億元,幫助其健康發(fā)展.企業(yè)應(yīng)抓住政府"輸血"政策,及時(shí)轉(zhuǎn)型升級(jí),優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),依靠科技創(chuàng)新,提高產(chǎn)品附加值.只有這樣才能拓寬市場,吸引更多的客戶,盤活現(xiàn)金流再"造血"功能.

(五)加強(qiáng)企業(yè)管理人員現(xiàn)金流管理意識(shí)
  現(xiàn)金流的是否合理流動(dòng)最終取決于管理人員.企業(yè)的管理人員或現(xiàn)金流的掌管者要及時(shí)培訓(xùn)和更新自身的財(cái)務(wù)知識(shí),提高現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí).在進(jìn)行企業(yè)的戰(zhàn)略投資時(shí),應(yīng)考慮資金的占用率和回收率,降低資金的使用成本.作好與客戶、供應(yīng)商溝通,減少壞賬的發(fā)生,確保資金來源順暢.注意宏觀環(huán)境的變化,及時(shí)調(diào)整資金使用策略,防范風(fēng)險(xiǎn).

  以上是中小企業(yè)現(xiàn)金流管理方式有哪些的主要內(nèi)容

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